目前,债券基金名称后面会有A,B,C,D,E,H与I类,这些都是指“基金份额类别”。之所以做出分类,无非是因为申购费、赎回费或销售渠道的不同。实际上,只要打开基金招募说明书,看份额的说明,就一目了然,下面用几个案例给出一些的普遍解释。当然,下述的案例只针对债券型,而股票型与混合型可能会有出入。
一、D类基金份额D类份额设定的不多,截止到年8月3日,只有上投摩根岁岁盈定期开放债券D(),民生加银岁岁增利债券D()。
首先,我们以上投摩根岁岁盈定期开放债券为例,它有四类份额:上投摩根岁岁盈定期开放债券A/B/C/D。
这里,申购时没有申购费,但有销售服务费的为D类份额。当持有超过1年后,B类升级为A类份额,D类升级到C类份额。而A类与C类不开放申购业务,只能从B与D升级而来,且只开放赎回业务。
第二,民生加银岁岁增利债券则有很大不同。我们以民生加银岁岁增利债券A/C/D为例。这里,A类有申购费,无赎回费,销售服务费,而B类没有申购费,无赎回费,但有销售服务费。
而D类,则是年8月开放时的创新。具体是,在原有A\C类的基础上推出新的D类份额;自年8月20日起,D类份额仅通过民生银行直销银行定活宝平台申购,定活宝平台投资者不仅可以享受到纯债基金收益,还能随时以申请质押贷款的形式,资金数秒变现,既能享受封闭带来的较高收益又能兼顾流动性。
二、E类基金份额所谓E类份额,一般都是在互联网代销机构(如数米基金,陆金所,天天基金网等)或电子交易平台单独销售的,它在销售服务费上比其他非互联网渠道便宜。
例如,大成景安短融债券E()的销售服务费是0.1%,而A类是0.3%,其中E类只在数米与陆金所销售。
三、H类基金份额H类份额,是内地香港基金互认后南下的基金份额,是新增在香港地区销售的基金份额类别。H类份额仅在香港地区销售,不在中国大陆进行销售。H类份额在香港的销售应由获得香港证监会许可的中介机构进行。H类份额的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所及香港交易所的共同交易日,申购和赎回的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。
H类份额,目前较多的是在权益类(股票型与混合型)中新增,而在债券型中,则比较少,目前发行的有建信双息红利债券H()。
四、I类基金份额I类份额与D类份额一样,在债券型基金很少,截止到年8月2日,只有1只:华夏鼎新债券I()。这里的I类相当于货币基金中的B类,需要万元(含)以上才能升级为此类。相应地,年销售服务费也低于A类,比如该基金A类是0.1%,而I类是0.01%。
不过,在混合型基金中,I类份额通常是指在特定渠道销售的份额,只不过在申购额度上有要求。比如,银河旺利混合I()在证券公司,农商行,好买与天天基金网上销售,但首笔申购基金不低于万元。
精彩内容
总体来说,上述份额类型中,A,B与C是最常见,当然,未来可能还会出现更多种类的份额,但是,无论如何,打开基金的招募说明书,就可以很清楚相关类型的异同。
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